先准备文件和备份

在数据库工具中查看导入选项。CSV 与 QIF 是不同格式，不能只改文件扩展名就相互转换。QIF 导入属于测试版功能，应特别仔细核对结果。

准备好目标账户，检查币种和文件日期范围。先保留原文件与当前数据备份，便于出错时回到已知状态。

检查 CSV 的六个字段

CSV 的字段顺序是：收款人或项目说明、类别、金额、状态、交易日期、备注。先按应用要求整理，不能假定任何银行导出的 CSV 都能直接导入。

  • 支出金额使用负数，收入金额使用正数。
  • 日期使用 yyyy-MM-dd，例如 2026-10-11。
  • 子类别使用“父类别:子类别”的形式。
  • 状态需使用应用识别的状态文字或系统代码。
  • 包含逗号、引号或换行的内容，应遵守 CSV 引号规则。

若导入步骤要求放入 csv_input 文件夹，保留这个文件夹名称，不要翻译。

先测试少量记录

  1. 选择几笔容易核对的交易制作测试文件。
  2. 执行导入，检查目标账户、日期、正负金额和类别。
  3. 比较导入前后的余额与记录数量。
  4. 确认格式正确后，再安排完整文件的导入。

完整文件若也包含测试记录，需要事先处理重复范围，不能直接再导入一遍。

出错后不要反复导入

先检查错误提示、字段顺序、日期格式和金额。反复导入同一文件可能产生重复交易。

需要重新开始时，先确认备份与当前记录，再决定是否恢复到导入前的状态。恢复会影响现有本地数据，不只是移除这一次导入。